KI für Finanzdienstleister: BaFin-konform, auditfähig & kernbanksystem-integriert
NexPatch entwickelt und betreibt private KI-Systeme für Banken, Vermögensverwalter, Versicherungsvermittler und Finanzvertriebe: Sprachmodelle auf Ihrer eigenen Infrastruktur, die Anträge und Verträge verarbeiten, Compliance entlasten und Beratung beschleunigen - ohne dass ein einziges Kundendatum an OpenAI, Microsoft oder Google übertragen wird.
Was Finanzdienstleister heute ausbremst
Regulatorik frisst Kapazität
DORA, MaRisk, GwG, EU AI Act: Prüf-, Dokumentations- und Meldepflichten wachsen schneller als die Teams. Hochqualifizierte Mitarbeiter sind mit Routineprüfungen ausgelastet statt mit Kundengeschäft.
Manuelle Dokumentenprozesse
KYC-Unterlagen, Kreditakten, Anträge und Verträge werden per Hand erfasst, geprüft und abgeglichen. Das verlängert Onboarding und Bearbeitung - und kostet bei engen Margen bares Geld.
KI ja - aber nicht öffentlich
ChatGPT & Co. sind für Kundendaten tabu: Bankgeheimnis, DSGVO und die Auslagerungsanforderungen der Aufsicht stehen öffentlicher Cloud-KI entgegen. Ungesteuerte Schatten-KI im Team ist ein reales Risiko.
Was NexPatch für Ihr Haus tut
Ihr eigenes Sprachmodell - hinter Ihrer Firewall
Selbst gehostete LLMs on-premise oder in privater EU-Cloud. So einfach wie ChatGPT, aber alle Daten, Prompts und Protokolle bleiben unter Ihrer Kontrolle.
- Recherche über Produktunterlagen, Richtlinien, Verträge und internes Wissen (RAG)
- Auditierbare Nutzung - bereit für DSGVO, DORA und EU AI Act
Anträge, KYC und Verträge automatisch erfassen
KI liest Kreditunterlagen, Anträge und Nachweise, extrahiert Daten und prüft Vollständigkeit und Plausibilität - Ihr Team kontrolliert, statt abzutippen.
- Schnelleres Onboarding, kürzere Durchlaufzeiten
- Strukturierte Übergabe an Kernbank-, CRM- und Bestandssysteme
Entlastung für Compliance und Meldewesen
Automatisierte Vorprüfung für Geldwäsche-Prävention und Sanktionslisten-Screening, Reportingentwürfe, Fristenüberwachung und Dokumentationspflichten - mit menschlicher Letztentscheidung bei jedem Treffer.
Von der Verwaltung zur datengestützten Beratung
Risiko-Scores, Abwanderungsprognosen sowie Portfolio- und Liquiditätsanalysen auf Basis Ihrer Bestandsdaten - betrieben auf unserer Datenplattform Orpheon.
KI im regulierten Umfeld - von Anfang an
Regulatorik ist bei uns kein nachträglicher Prüfpunkt, sondern Teil der Architektur. Jedes System wird so gebaut, dass es Revision, Wirtschaftsprüfer und Aufsicht standhält.
DORA
Betrieb auf eigener Infrastruktur reduziert IKT-Drittparteirisiken. Klare Verantwortlichkeiten, dokumentierte Exit-Strategie und Unterstützung beim Informationsregister inklusive.
EU AI Act
Klassifizierung der KI-Systeme, technische Dokumentation, Logging und menschliche Aufsicht werden mitgeliefert - auditfähig ab Tag 1.
DSGVO & Bankgeheimnis
Keine Datenübertragung an Dritte, Rollen- und Rechtekonzept, vollständige Protokollierung jeder Verarbeitung - Löschkonzepte und Auskunftsfähigkeit eingeschlossen.
MaRisk / BAIT / VAIT
Architektur und Betriebsmodell passend zu den IT- und Auslagerungsanforderungen der Aufsicht - mit Dokumentation, die Ihre Revision direkt verwenden kann.
So läuft ein Projekt mit NexPatch
Audit
Prozesse, Datenlage, Regulatorik und Einsparpotenzial analysieren
Design
Architektur, Modellauswahl, Schnittstellen und Rechtekonzept
Build
KI-Systeme, RAG, Workflows und Systemintegration umsetzen
Deploy
On-Premise oder private Cloud - Security und CI/CD inklusive
Betrieb
Monitoring, Updates, Governance und laufende Optimierung
Passt das zu Ihrem Haus?
Best Fit
Banken, Vermögensverwalter, Versicherungsvermittler, Leasing- und Finanzvertriebe ab ca. 20 Mitarbeitern mit hohem Dokumentenaufkommen, regulatorischen Pflichten und dem Anspruch, Beratung statt Verwaltung zu verkaufen.
Ihr Vorteil
KI-Funktionen so einfach wie ChatGPT - aber ohne Datenabfluss, ohne Abhängigkeit von US-Cloud-Anbietern und mit Dokumentation, die Revision und Aufsicht standhält. Planbare Kosten statt Token-Abrechnung.
Messbarer Effekt
Bis zu 60 % weniger Zeitaufwand in der Dokumentenprüfung, schnelleres Kunden-Onboarding, entlastete Compliance - und mehr Kapazität für das beratungsintensive Geschäft.
Kostenloses KI-Audit für Ihr Haus
In 60 Minuten zeigen wir, welche Prozesse bei Ihnen automatisierbar sind, wie private KI zu Ihrer Regulatorik passt - und was das konkret einspart.